5 dicas de como fazer o fluxo de caixa da sua empresa!

Saber como fazer fluxo de caixa na empresa é uma tarefa essencial para manter a saúde financeira e permitir a criação de um planejamento estratégico de qualidade. Assim, ele consiste em uma ferramenta que controla todos os recebimentos e saídas, permitindo projetar o saldo e avaliar diversos dados.

Diante disso, quem deseja crescer e se destacar no mercado, precisa saber como utilizar esse instrumento de planejamento. Afinal, ele se tornará um aliado importante para manter a organização financeira, evitar o endividamento, identificar oportunidades de investimento e, principalmente, garantir a sobrevivência do negócio. 

Quer saber como fazer isso? Neste conteúdo, reunimos 5 dicas fundamentais para fazer o fluxo de caixa da empresa de maneira eficiente. Continue lendo e saiba mais!

1. Faça a verificação inicial do caixa

Ao pensar em como fazer um fluxo de caixa, uma das principais dificuldades é iniciá-lo, especialmente quando a empresa já está em pleno funcionamento, mas não mantém os registros. Contudo, tenha em mente que é preciso ter um ponto de partida, então dedique um tempo ou conte com suporte profissional para ajudar.

Ademais, é necessário verificar qual é o saldo inicial da empresa, fazendo um levantamento sobre os ativos (patrimônio, dinheiro em caixa, investimentos, etc.) e passivos, que são as dívidas existentes. A partir disso é que será possível organizar o fluxo de caixa para iniciar o controle frequente das finanças corporativas. 

2. Registre todas as movimentações financeiras

Um ponto essencial e que, muitas vezes, é deixado de lado pelas empresas é a anotação de todas as movimentações financeiras, de entradas e saídas. Quando os valores em determinadas transações são baixos, tendem a ser esquecidas, tanto em meio ao volume de tarefas do dia a dia quanto por não receberem a devida importância.

Contudo, isso gera inconsistências em relação aos resultados. O acúmulo de pequenos valores podem somar montantes elevados, gerando problemas no orçamento empresarial. Portanto, é essencial que todos os gastos e ganhos sejam anotados, independentemente do valor. 

3. Categorize as receitas e despesas

Ao registrar as movimentações, é interessante criar categorias diferentes, para separar a origem de cada receita ou despesa da empresa. Faça uma lista completa com todas as fontes de entradas e os custos envolvidos, indicando cada credor e fornecedor. Esse cuidado é relevante para que a companhia possa fazer análises detalhadas sobre o seu desempenho.

Aqui, fica evidente a importância de registrar todas as movimentações: somente assim será possível entender quais são os pontos que mais geram receita e, também, os detalhes a respeito dos custos operacionais. Com a estratégia, há chances de perceber quais são os gargalos financeiros, custos excessivos e definir medidas de economia, por exemplo. 

4. Planeje os recebimentos e pagamentos futuros

Ao se planejar para fazer o fluxo de caixa, é fundamental que a prática seja implementada de maneira rotineira, com um controle próximo e que registre todas as movimentações financeiras. Dessa maneira, é possível fazer projeções de caixa, considerando a média de receitas e despesas (inclusive por categoria), bem como o comportamento do negócio diante de diferentes situações e épocas. 

Isso permite que a empresa se planeje para lidar com obrigações financeiras, acompanhe de perto os pagamentos e eventuais inadimplências, e consiga antecipar problemas, contando com mais tempo hábil para desenvolver soluções adequadas. Esse pode ser o diferencial para que a empresa não precise se endividar ou não se torne inadimplente.

5. Conte com um software de gestão

Para auxiliar em todas as etapas, é importante contar com um software de gestão financeira, que pode integrar setores, centralizar informações e trazer todas as funcionalidades necessárias para criar e manter o fluxo de caixa. Ademais, vale a pena contar com suporte especializado para a implementação da solução, garantindo maior efetividade à estratégia.

Após conhecer essas 5 dicas sobre como fazer fluxo de caixa da sua empresa, aproveite para reavaliar as medidas de controle aplicadas e implemente essa ferramenta. Dessa maneira, surgem oportunidades para otimizar o planejamento e adotar medidas que viabilizem a manutenção da saúde financeira do negócio. 

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